La Administración de Recaudación y Control (ARCA) ha hecho un llamado a la población para que extreme la precaución al manejar grandes sumas de dinero, anticipando los nuevos montos a partir de los cuales se requiere justificar el origen de los fondos. Estos límites, vigentes desde octubre de 2025, buscan evitar demoras o bloqueos en las operaciones de alto valor.

El organismo fiscal fue categórico: el desconocimiento o el irrespeto de estas regulaciones puede intensificar los controles y complicar las transacciones. Si la procedencia del dinero no es clara, el riesgo de que la operación sea frenada o reportada aumenta significativamente.

Nuevos Límites Clave a Partir de Octubre 2025:

·Transferencias y Saldos Mensuales: El límite que activa el informe automático a ARCA se fijó en $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para empresas. Este umbral aplica tanto para cuentas bancarias como para operaciones con billeteras virtuales.

·Ahorro e Inversión: La constitución de plazos fijos será reportada a partir de $100.000.000 para individuos y $30.000.000 para personas jurídicas.

·Movimiento de Efectivo: Las extracciones en cajeros automáticos superiores a $10.000.000 (sin distinción de persona) también serán informadas al organismo.

La principal preocupación de ARCA es la evasión fiscal. Por ello, si un contribuyente supera los topes sin el debido respaldo documental, o si detectan maniobras como fraccionar transferencias, el caso puede ser escalado a la Unidad de Información Financiera (UIF) como una Operación Sospechosa. El mensaje es claro: tener el respaldo documental de cada movimiento es la única forma de garantizar la fluidez de las operaciones.